Bancos y billeteras: cuáles son los montos que deben reportarse a ARCA
Las transferencias bancarias y virtuales tienen un umbral de $2.500.000 dentro del régimen de información vigente. En billeteras, los movimientos totales alcanzan parámetros de $50 millones para personas humanas y $30 millones para personas jurídicas.
ARCA mantiene vigentes durante octubre los parámetros que bancos y billeteras virtuales deben considerar para informar determinadas operaciones realizadas por sus usuarios.
El principal dato es que las transferencias bancarias y/o virtuales tienen un umbral de $2.500.000 dentro del régimen de información establecido para operaciones efectuadas desde abril de 2026.
Sin embargo, ese monto no constituye un límite máximo para transferir dinero ni significa que una operación que lo supere esté prohibida.
En particular, para las transferencias entre cuentas pertenecientes al mismo titular, ARCA no fija un monto máximo. Una persona puede mover cantidades superiores siempre que pueda acreditar el origen de los fondos en caso de que una entidad financiera, una plataforma digital o el organismo soliciten documentación.
En las billeteras virtuales existen además otros parámetros relacionados con el volumen total de movimientos.
Para personas humanas, el umbral de ingresos o egresos totales es de $50 millones, mientras que para personas jurídicas se establece en $30 millones.
Los valores funcionan como parámetros dentro del régimen de información y no implican por sí mismos la existencia de una irregularidad, un bloqueo automático o la apertura inmediata de una investigación.
Por ese motivo, quienes realizan operaciones por montos elevados deben prestar especial atención a la documentación que permita demostrar la procedencia del dinero.
La trazabilidad de los fondos se convierte así en el principal elemento ante un eventual requerimiento, especialmente para usuarios que combinan cuentas bancarias y billeteras digitales para realizar movimientos importantes.
Con información de Nuevo Diario Web.
